Уралсиб

ПАО «Банк Уралсиб» — универсальный банк с развитой региональной сетью, один из крупнейших в России. Ключевой источник фондирования – средства корпоративных клиентов. В ноябре 2015 года ЦБ объявил о санации банка «Уралсиб». Летом 2019 года АСВ отмечало, что все основные мероприятия, предусмотренные планом санации, выполнены. Ключевой источник фондирования – средства корпоративных клиентов.

Свою историю банк ведет с 6 декабря 1988 года, с момента образования «Автобанка», старейшего из банков, вошедших в состав современного «Уралсиба».

В 1993 году в Республике Башкортостан был создан Республиканский инвестиционно-кредитный банк «Башкредитбанк», который в апреле 1998 года был преобразован в открытое акционерное общество.

Учредителем банка и его единственным владельцем до ноября 2000 года выступало правительство Башкирии.

Приняв в 2002 году стратегию роста через развитие региональной сети, Башкредитбанк сменил наименование на ОАО «Урало-Сибирский Банк» («Уралсиб») и в рамках экспансии за пределы Башкирии приобрел контрольные пакеты шести региональных банков.

В 2004 году корпорация «НИКойл» Николая Цветкова приобрела 72,5% акций «Уралсиба». К этому моменту корпорация «НИКойл» (создана в 1993 году под наименованием «Комплексные инвестиции»), заработавшая первоначальный капитал на консультационном и инвестиционном обслуживании НК «ЛУКОЙЛ», уже приобрела банк «Родина» (впоследствии ИБГ «НИКойл»), брокера «Ринако Плюс», Автобанк (позднее «Автобанк-НИКойл») и Брянский Народный Банк, Промышленно-страховую компанию (ПСК, позднее страховая группа «Уралсиб») и ряд других организаций.

С января 2005 года банк является участником системы страхования вкладов.

В том же 2005 году все банки финансового супермаркета «Финансовая корпорация «НИКойл» (с мая 2004 года — ФК «Уралсиб») были объединены под эгидой и лицензией «Уралсиба», а штаб-квартира объединенного банка официально переехала в Москву.

В 2011 году банк впервые за долгое время показал отрицательный финансовый результат, (4,2 млрд рублей убытка по консолидированной отчетности МСФО). Причиной понесенных убытков стали реструктурированные еще в кризис 2008—2009 годов кредиты, по которым банк был вынужден создавать резервы. Это привело к массовому снижению рейтингов и ухудшению прогнозов международными рейтинговыми агентствами, 4,4 млрд рублей убытка по итогам 2012 года и потребности в дополнительном капитале. Убытки банка «обеспечили» большие объемы непрофильных активов, инвестиции в недвижимость, а также крупные выплаты дивидендов акционерам и расходы на благотворительность.

В апреле 2014 года банк увеличил уставный капитал на 1,4 млрд рублей и параллельно принялся за оптимизацию затрат. Однако уже в декабре 2014 года на повестку дня очередного заседания совета директоров был вынесен вопрос об утверждении плана по восстановлению финансовой устойчивости «Уралсиба».

В начале 2015 года по результатам проведенной ЦБ проверки в банке были выявлены недоначисленные резервы на сумму около 9,9 млрд рублей. В январе и феврале 2015 года банк снова увеличил капитал, выпустив субординированные облигации на 77,3 млн долларов США и переоформив в бессрочный долг субординированный кредит на 71,6 млн долларов США, выданный ранее «связанной стороной».

В августе 2015 года основной владелец «Уралсиба» Николай Цветков пополнил капитал банка еще на 15,2 млрд рублей деньгами, землей и недвижимостью. Всего в 2015 году он внес в капитал банка 17,6 млрд рублей, не считая списания субординированного займа в начале года. После этих действий капитал банка составил 39,7 млрд рублей (на 1 октября 2015 года). Однако для решения проблемы с капиталом «Уралсиба» предпринятых мер оказалось недостаточно.

В октябре 2015 года Банк России при участии Агентства по страхованию вкладов (АСВ) провел проверку банка «Уралсиб». По ее результатам регулятор посчитал удовлетворительным выполнение всех рекомендаций (в основном они касались доформирования резервов и, как следствие, докапитализации), данных акционеру и топ-менеджменту в апреле того же года, обозначив при этом, что до конца года банку необходимо будет провести переоценку непрофильных активов и привлечь нового инвестора. Банк России на протяжении всего года контролировал деятельность по улучшению финансового состояния банка и на этапе исчерпания финансовых возможностей Цветкова принял решение о привлечении АСВ. Потребность банка в капитале ЦБ оценил в 44 млрд рублей.

4 ноября 2015 года совет директоров Банка России утвердил план участия АСВ в предупреждении банкротства банка «Уралсиб». Инвестором был избран крупнейший акционер «Нефтегазиндустрии», бизнесмен и бывший банкир Владимир Коган, который впоследствии приобрел 82% акций кредитной организации. Николай Цветков сохранил при этом миноритарный пакет в 15,2%. Согласно имеющейся информации, сделка была осуществлена по символической цене.

План финансового оздоровления «Уралсиба» предусматривал предоставление Агентством по страхованию вкладов кредита на общую сумму 81 млрд рублей (67 млрд рублей сроком на десять лет и 14 млрд рублей — на шесть лет). Позже стало также известно, что в рамках санации «Уралсиба» будут списаны и его субординированные кредиты, объем которых составлял ориентировочно 14,2 млрд рублей.

В сентябре 2015 года организационно-правовая форма банка была изменена на ПАО.

В марте 2017 года ЦБ официально сообщил о начале процедуры реорганизации банка «Уралсиб» в форме присоединения к нему Башпромбанка и Банка БФА, успешно завершенной через два месяца.

В июне 2019 года Агентство по страхованию вкладов отметило, что все основные мероприятия, предусмотренные планом санации, выполнены. Агентством оказана финансовая помощь Банку в виде займов на общую сумму 90,49 млрд руб. сроком на 10 лет, которые полностью обеспечены имуществом банка и третьих лиц.

В августе 2020 года банк досрочно возвратил Агентству по страхованию вкладов заём в сумме 14 млрд рублей – в связи с тем, что процедура финансового оздоровления проходит успешно, а план финансового оздоровления выполняется с опережением.

В 2019-2021 годах ЦБ неоднократно штрафовал «Уралсиб» за нарушение требований федерального закона «О кредитных историях».

На 1 февраля 2024 года объем нетто-активов банка составил 688,14 млрд рублей, объем собственных средств – 94,59 млрд рублей. За январь банк показал прибыль в размере 2,15 млрд рублей, за весь 2023 год прибыль составила 22,20 млрд рублей.

Сеть подразделений:
головной офис (Москва);
6 филиалов (Екатеринбург, Краснодар, Новосибирск, Санкт-Петербург, Ставрополь, Уфа);
213 дополнительных офисов.

Аналитический центр Ингуро.ру

E-mail: info@inguro.ru